jueves, 30 de agosto de 2012

Aumenta el fraude fiscal en las empresas

Con la crisis económica, los detectives privados han visto cómo aumenta el número de casos en los que las investigaciones monetarias y mercantiles adquieren protagonismo. Hace algunos años, la labor de estos profesionales de la infiltración, la búsqueda de causas y pruebas y la investigación criminal estaba centrada sobre todo en la infidelidad amorosa y las sospechas dentro del ámbito laboral. Fraudes y supuestas enfermedades de los empleados acaparaban la agenda de trabajo de los detectives en los últimos años. Los matrimonios por conveniencia que tanto protagonismo habían tenido hacia 2008 quedaron incluso en un segundo plano para dar paso a los fraudes fiscales, la morosidad y los delitos financieros. Aunque aparece una nueva causa de sospecha: los falsos divorcios. Según un estudio de la Asociación Profesional de Detectives Privados de España (APDPE), las indagaciones económicas se han multiplicado por cinco en los últimos años.

Dentro de las empresas, se está pasando del engaño de los empleados a lo que actualmente se conoce como "absentismo presencial", una sutil forma de calificar a aquellos que se encuentran en su puesto de trabajo pero destinan su horario laboral a sus aficiones personales o intereses privados. Chatear, navegar por internet o, simplemente, no hacer nada. Según un estudio publicado por el diario El País (21 de agosto de 2011), el 42% de los actos ilícitos son cometidos por los empleados de las empresas, mientras que los mandos intermedios protagonizan el 41% y los altos directivos y propietarios el 17%, “pese a ser estos últimos los que provocan mayores pérdidas a las compañías”.
Además, según un estudio de Ernst & Young, “la crisis económica sigue siendo el caldo de cultivo perfecto para el aumento de conductas fraudulentas en el mundo de la empresa. Seis de cada diez empleados de compañías españolas afirman que el soborno y la corrupción se están extendiendo en el mundo de los negocios". Incluso, el 82% de ellos piensa que la dirección de la compañía utiliza atajos para alcanzar los objetivos de su empresa. Una teoría que se complementa con el barómetro de marzo de 2012 del Centro de Investigaciones Sociológicas (CIS), en el que se aprecia cómo la corrupción y el fraude se sitúan ya en el cuarto puesto de las preocupaciones que tienen los españoles, justo por detrás de la clase política y por delante de la educación y de la reforma laboral.Y, claro está, a mayor preocupación y sospecha, mayor labor de los detectives.

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jueves, 23 de agosto de 2012

¿Qué hacer si me amenazan en las redes sociales?

El anonimato que ofrece internet y muchas redes sociales, en las que perfectamente un usuario puede registrarse con una identidad falsa o con apodos irreconocibles, convierte a redes como Twitter o Facebook en baluarte de amenazas a personajes famosos. No solamente son ataques hacia partidos políticos y personas relacionadas con esta labor donde los debates suelen ser más constantes y levantan más reacciones adversas entre la población, sino que actores, cantantes y deportistas tampoco se salvan de las nuevas amenazas 2.0
En mayo de este año, el actor y humorista Santi Rodríguez, famoso por su participación en la serie 7 vidas y los monólogos de El Club de la Comedia, anunció que se marchaba de Twitter y clausuró su cuenta de 122.000 seguidores tras recibir varias amenazas de muerte desde la red del microblogging por su condición religiosa. Su compañera de televisión y también humorista Eva Hache recibió frases desde Twitter como "YO QUE TU NO SALDRIA SOLA DE CASA" y otras amenazas más que provenían de un mismo usuario de esta red social.

Políticos como Rosa Díez (presidenta de UPyD), Manuel Barón (alcalde de Antequera), Tania Sánchez (diputada regional de Izquierda Unida en Madrid) o Cristina Cifuentes (delegada del Gobierno en Madrid) tampoco se escapan a las amenazas de los usuarios. Normalmente suelen ser las mismas personas las que están detrás de estas hazañas y, en muchos casos, el tono violento (representado principalmente en internet por el uso de mayúsculas) y los insultos son habituales hacia personas con cierta reputación. A veces, incluso, estas amenazas cibernéticas se suman a actos vandálicos y pintadas callejeras con amenazas de muerte como en el caso del edil de Antequera o, incluso, con la publicación en internet de datos personales como el número de DNI, la matrícula del coche, domicilio,... como el caso de la diputada de IU.
Periodistas como Pedro J. Ramirez (director de El Mundo) y María Escario (periodista deportiva de TVE) también sufren el acoso de usuarios que desean que la banda terrorista ETA atente contra ellos o que sufran una grave enfermedad.
En ocasiones, puede acabar como algo anecdótico, como el caso de Paul Chambers, el joven británico que ha sido absuelto tras haber afirmado "en broma" que iba a volar el aeropuerto de Robin Hood (sur de Yorkshire) porque estaba cerrado por la nieve y no podía coger un vuelo que tenía programado. Sin embargo, cada vez es más habitual que los delincuentes utilicen las redes sociales para anunciar sus próximas fechorías y lanzar sus amenazas.
La falta de implicación de los responsables de las redes sociales que, en muchas ocasiones, ponen trabas a la hora de revelar las IP o los datos personales de las cuentas, se suma a la dificultad de poner nombre y apellidos a los usuarios conflictivos. Sin embargo, ¿qué podemos hacer si recibimos amenazas desde una red social?
Partiendo de que amenazar a alguien en Twitter es un delito (según el art. 169-2ª del Código Penal) que está castigado con penas de entre 6 meses y 2 años de cárcel, debemos tener claro que lo importante no es dónde se produce la amenaza, sino el mensaje en sí. El delito se comete tanto directamente en la calle como a través de internet, por lo tanto, cualquier amenaza por Twitter, Facebook, correo electrónico,... u otro soporte digital, está igualmente penado.
Las redes sociales como Twitter estipulan en sus condiciones legales su rechazo a las amenazas y los mensajes intimidatorios. En su aparatado ‘Violencia y amenazas’ establece que “el usuario no podrá enviar amenazas de violencia directa o específica contra otros”.
Si recibes una amenaza por Twitter,  puedes entrar en "Centro de Ayuda" y, luego, en "Centro de Seguridad". En él puedes informar cualquier abuso de un usuario de Twitter y, la red social, se encargará de estudiar la petición y decidir si da de baja el perfil del infractor. Además, desde tu cuenta personal puedes bloquear el perfil del usuario que te está amenazando para que no pueda volver a localizarte.
De forma paralela, lo ideal es comunicarlo a la Policía y a la Guardia Civil. La labor de un experto en investigación te ayudará en gran medida a recopilar toda la información necesaria y las pruebas del delito que facilitarán aún más el trabajo de las fuerzas de seguridad. Nunca olvides hacer una captura de pantalla donde se puedan ver los mensajes amenazantes.
Cualquier acto de acoso mediante amenazas constantes o violación de la intimidad debe ser cortado de raíz cuando antes para evitar que se propague aún más y pueda afectar a la integridad física y personal del afectado.

Algunos ejemplos de mensajes amenazantes a famosos:

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viernes, 17 de agosto de 2012

La morosidad de la banca sube al 9,42% batiendo un récord en junio

La morosidad de los créditos concedidos por bancos, cajas, cooperativas y establecimientos financieros de crédito (EFC) a particulares y empresas alcanzó en junio el 9,42 %, según ha difundido Europa Press.
La tasa de impago del primer mes de verano supera el nivel más alto registrado desde que el Banco de España recopila estos datos, por lo que bate un nuevo récord histórico. Hasta ahora, el nivel más alto se registró en febrero de 1994, cuando se situó en el 9,15 % 
Según los datos publicados hoy por el Banco de España, el total de los créditos impagados en el sistema financiero español se situó en junio en 164.361 millones de euros, de una cartera crediticia total de 1,743 billones de euros, añade EFE.

Foto: EPA

El mismo mes en que España solicitó el rescate bancario a la Unión Europea, los créditos morosos totales del sector financiero en España crecieron en 8.388 millones de euros. La morosidad del sistema financiero español ha escalado 2,73 puntos porcentuales desde junio del pasado ejercicio, evolución que responde tanto al descenso continuado de la cartera de crédito como al incremento constante de los préstamos dudosos.
El crédito global del sistema financiero se ha desplomado un 4% en los últimos doce meses, lo que se traduce en unos 74.000 millones de euros, mientras los dudosos han escalado un 35%, traducido en 42.743 millones.
Las entidades financieras han engordado su colchón contra pérdidas para evitar el deterior de su cartera de crédito. Una medida que responde a las exigencias de los últimos dos decretos de saneamiento financiero.
Tanto banqueros como analistas financieros coinciden en que los próximos meses seguirán siendo difíciles y en que la morosidad del sistema financiero podría pulverizar el récord marcado este viernes a la vista de la tendencia bajista del crédito y de las dificultades de empresas y particulares para afrontar sus obligaciones de pago.
Los datos del Banco de España no distinguen entre los tipos de entidades de crédito que componen el sistema -bancos, cajas cooperativas y establecimientos financieros de crédito (EFC)-, aunque sí desglosan las cifras de estos últimos.
La mora de los EFC -que conceden sobre todo financiación para comprar automóviles, muebles, televisores y otros bienes de consumo- se elevó de nuevo, hasta el 8,97 %, después de tres meses consecutivos en el 4,62 %.

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Fuentes: 
http://www.expansion.com/agencia/efe/2012/08/17/17539042.html 
http://www.europapress.es/economia/finanzas-00340/noticia-economia-finanzas-morosidad-banca-dispara-942-junio-marca-maximo-historico-20120817102140.html
http://www.google.com/hostednews/epa/article/ALeqM5gZwnSDDAFMqVa-R86fTrcVIit1Qw?docId=1850356

jueves, 9 de agosto de 2012

Mis empleados me roban

En tiempos de crisis económica es normal que la picaresca habitual aumente exponencialmente. De sobra son conocidos los casos en los que algunos trabajadores "juegan" con los tickets de combustible y los bonos de comida que la empresa costea. Ejemplos hay bastantes, y no es necesario hacer un listado de las diferentes tácticas que circulan entre la sociedad para ganarse un dinero extra o cubrir los gastos de algo personal, y que no está relacionado con la labor puramente profesional. No es tan difícil alterar una factura. De hecho, a veces solamente es necesario pedir directamente que se nos marque una determinada cifra.
Sin embargo, la problemática empieza cuando comienzan las sospechas a partir de los gastos de un determinado empleado. Si la crisis aumenta la picaresca, también las empresas ponen más atención en los gastos que deben cubrir. Cualquier desembolso es mirado con lupa y es, en ese momento, cuando a veces no cuadra el dinero que sale de caja.


Al igual que recomendamos anteriormente con nuestra entrada sobre la posible infidelidad, lo mejor es mantener la cautela y asegurarse bien de que se está cometiendo un posible fraude. Normalmente es a pequeña escala, ya que rara vez estos hurtos superan los 100 euros, por lo que entrar en pleitos judiciales a veces no es lo mejor. Un juicio nos obliga a perder mucho tiempo y dinero y, a menudo, nos cuesta más que lo supuestamente defraudado.
Una primera opción que a menudo obligan los expertos es valorar al empleado en sí. ¿Realmente quiero recuperar mi dinero?¿Es un empleado valioso y eficiente?¿Quiero que pague por lo que ha hecho o que simplemente devuelva el dinero? Unas preguntas que no ponen de acuerdo a todo el mundo, ya que dependerá del empresario el juzgar a su contratado. Además, conocerá su forma de ser y seguramente podrá adoptar la mejor forma de enfrentarse a él.
Lo primero es dar ciertos avisos y ver si vuelve a repetirse el fraude. Si vemos que no nos cuadran los gastos de kilometraje o combustible quizás un "podrías economizar tu forma de conducir" sea suficiente y alerte al empleado del posible pillaje. Si la acción se repite, se debería ir concretando cada vez más hasta perder el miedo y hablarlo directamente sin rodeos.
El paso siguiente depende del empresario, que deberá valorar y/o acordar con su empleado si rompen el contrato de mutuo acuerdo, si devuelve el dinero o si, por el contrario, se decide llevar a juicio (eso sí, es necesario que esté todo muy bien acompañado con pruebas).
Asegurarse nunca está de más y, cuando sospechamos pero no podemos aportar pruebas esclarecedoras, un buen detective nos servirá de gran ayuda.

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jueves, 2 de agosto de 2012

Aumentan los robos con fuerza en los domicilios

Aumenta la delincuencia con violencia y los robos con fuerza en los domicilios según se desprende del Balance de Criminalidad del primer trimestre presentado por el Ministerio del Interior. La delincuencia ha aumentado en un 5,9 % respecto al año anterior, mientras que los robos con fuerza en los domicilios aumentan en un 24,7 %. Una cifra muy notable respecto a los delitos en el hogar que se debe, en parte, a que el Ministerio ha comenzado a computar este año bajo este patrón el robo en garajes, trasteros, patios y espacios comunes, algo que en 2011 no se establecía dentro de los criterios metodológicos. El número total de delitos y faltas asciende a 1.114.073, lo que supone un aumento del 1,8 % respecto a 2011.

A nivel nacional aumentan los homicidios dolosos y asesinatos consumados (3,2 %), el robo con violación e intimidación (9,2 %) y el tráfico de drogas (2,2 %). Sin embargo, descienden los delitos y faltas (-1,8%), los robos con fuerza (-5,7%), la sustracción de vehículos a motor (-9,6%), los daños y los hurtos (-2,3 y -1,1 % respectivamente).

Por comunidades, Asturias, Cantabria y Castilla y León son las que presentan un mayor aumento en el número de robos con fuerza en los domicilios. Cataluña se mantiene, aunque es la primera en número de casos por este tipo de delincuencia (11.543).

Además, el informe añade que durante el primer semestre del presente año se han llevado a cabo 91 operaciones especiales contra grupos criminales. De los que se arrojan un saldo de 803 detenidos e imputados, 1.351 hechos esclarecidos, un millón de euros intervenidos, y la aprehensión de 128 armas de todo tipo.

Las bandas que han sido capturadas destacan por tener una alta especialización de sus componentes, además de adoptar instrumentos relacionados con el uso de las nuevas tecnologías y la permanente movilidad de sus miembros, que les lleva a tener estructuras móviles en su organización, de manera que frecuentemente se producen detenciones de miembros de una misma organización en varias provincias.

Puedes ver los datos completos en: http://www.interior.gob.es/file/57/57168/57168.pdf 

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